SYSTÉM VNITŘNÍCH ZÁSAD

pro zajištění povinností dle zákona č. 253/2008 Sb.,
o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

Bc. Kateřina Šťastná

Čl. I – Úvodní ustanovení

1. Tento dokument stanoví pravidla k naplnění povinností realitního makléře Bc. Kateřiny Šťastné (dále jen "Společnost") jako povinné osoby dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen "AML zákon").

2. Cílem je zavedení preventivních opatření proti zneužití realitní činnosti k legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

3. Tato pravidla jsou povinná pro všechny zaměstnance a spolupracující osoby vykonávající realitní činnost pro Společnost.

Čl. II – Identifikace a kontrola klienta

1. Identifikace se provádí:

při obchodu v hodnotě nad 1 000 EUR,
při podezřelém obchodu,
při navázání obchodního vztahu.

2. Klient je povinen poskytnout:

u fyzické osoby: jméno, příjmení, rodné číslo nebo datum narození, adresa bydliště, státní příslušnost, druh a číslo dokladu totožnosti,
u právnické osoby: název, sídlo, IČO, statutární orgány, skutečný majitel.

3. Při kontrole se prověřuje:

účel obchodu,
původ finančních prostředků,
rizikový faktor (např. politicky exponované osoby, těžká identifikace).

4. Výsledky identifikace a kontroly se archivují minimálně po dobu 10 let.

Čl. III – Podezřelý obchod

1. Za podezřelý obchod se považuje každý obchod, který vzbuzuje podezření na praní špinavých peněz či financování terorismu.

2. Indikátory:

neobvyklá struktura transakce,
anonymita kupujícího,
platby v hotovosti,
nedostatek souvislostí mezi klientem a nemovitostí.

3. Každý zaměstnanec je povinen takový obchod neprodleně oznámit osobě pověřené ke styku s FAÚ.

Čl. IV – Oznamovací povinnost

1. Podezřelý obchod se oznamuje Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ) bez zbytečného odkladu, nejpozději do 5 dní.

2. Oznámení je provedeno v listinné podobě nebo datovou schránkou (nikoliv e-mailem).

3. Obsahuje:

identifikaci klienta,
popis obchodu,
odůvodnění podezření,
kopie dokladů.

Čl. V – Odklad plnění příkazu

1. Pokud hrozí, že obchod umožní legalizaci výnosů z trestné činnosti, lze odložit plnění na 24 hodin.

2. FAÚ může prodloužit odklad na další 3 pracovní dny.

Čl. VI – Pověřená osoba

Jméno: Kateřina Šťastná
Funkce: AML zodpovědná osoba
Telefon: 731 135 207
E-mail: reality@stastnamaklerka.cz

Tato osoba je zodpovědná za plnění povinností podle AML zákona, kontakt s FAÚ a vedení záznamů o oznámeních.

Čl. VII – Povinnost mlčenlivosti

1. Všichni zaměstnanci a spolupracující osoby jsou vázáni mlčenlivostí o skutečnostech souvisejících s oznamováním podezřelých obchodů.

2. Tato povinnost trvá i po skončení smluvního vztahu.

Čl. VIII – Archivace

1. Identifikační údaje, dokumenty a záznamy o kontrolách se uchovávají po dobu 10 let.

2. Jsou zabezpečeny proti neoprávněnému přístupu.

Čl. IX – Výkon kontroly a školení

1. Všichni zaměstnanci jsou povinni absolvovat školení o povinnostech dle AML zákona minimálně 1x ročně.

2. Záznamy o školeních se uchovávají 5 let.